银行如何辨别银行流水交易记录真伪(银行如何辨别银行流水交易记录真实)
作者:萧萧 ? 更新时间:2023-09-11 ?阅读
通过以下6点识别银行流水或贷款用途真实性:
1、交易异常:如果流水金额与客户的业务不一致,比如客户商品买卖都在几十万,但却有几百万或几万的金额涌现在银行流水上,会引起银行的警觉,需要查明原因。
2、对公业务结算发生在节假日期间,会令银行起疑心,但并非妄下结论,需要进一步核实。
3、抽查银行流水上的一些大额资金入账,将其与合同、发票(或收据)、出库单等辅助证明材料核对内容是否一致,从而确定交易的真实性。
4、银行流水结合企业银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客户的上下游合同一起做综合比较。
5、不少企业为了避税,会让收入直接进账老板个人账户,此时银行需要查看流水金额是否与业务相符。
6、查看企业账户是否有来回走账的现象。
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