按照金融复利的我的理解算法换算公式是（1 a/m）^m=(1 b/n)^na是已知被分m期之后利率的年化版（这个表达的不准确），m是期数，如果年利率m=1，月利率m=12，日利率m=365，也可以直接a/m表示已知年/月/日化利率b是要求的被分n期利率的年化版，b/n就是具体的被求年/月/日化利率比如日利率0.05%(相当于a/m）转化年利率(1 0.0005)^365=(1 0.200159/1)^1得，实际复利年化为20.0159%如果你0.0005*365也就18.25%这样用这个公式可以在年化，月化，日化之间相互转换，也可以计算半年的bond的利率等。如果不对请大神更正，这只是一个被教授拿真实当例子债券折磨了一个学期最后拿了a的小小总结。