1、信用卡消费异常

很简单，信用卡消费异常就是本来持卡人刷卡消费习惯都是生活类刷卡，如超市，交通，专卖店，房租等，但是猛然间你的此类消费占比大幅下降，取而代之的是其他消费，把信用卡刷爆，这就造成了消费刷卡异常，这样银行会认为信用卡是存在风险的，就会进行风险控制。

此外，刷卡金额与商户不匹配，如便利店单笔消费7千元，加油站单笔消费8千元；刷卡区域乱跳，如一天内在北京和广州相继刷卡，也会被认为消费异常。

2、信用卡疑似风险交易

刷卡时间太早或太晚；经常刷1000、5000这样的整数金额；一笔刷完所有额度；经常在同一台POS机上刷卡；同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易等都会被认为是风险交易而遭到风控。

3、经常使用最低还款

经常使用最低还款，银行会认为你消费能力强，还款能力差，想提额很难。

4、恶意透支、逾期不还

很多人办理信用卡都是用于资金周转的，有时候可能用了信用卡，结果到了还款日生意却还没有周转过来所以还不上。一般逾期几天是不会被风控的。但是一旦逾期时间长了，就会被认为是恶意透支、逾期不还，从而导致信用卡被风控。