记者 贺向军 实习记者 闫佳佳 报道

近日，宁波银行股份有限公司（下称"宁波银行"）因以不正当手段承揽业务和发行工作程序执行不到位，未按照规定开展询价等工作，违反了银行间市场相关自律管理规则，交易商协会予以警告、暂停其债务融资工具相关业务2个月。

 

此外，该行此前还因办理融资性保函违反审慎经营规则；贷款管理严重违反审慎经营规则等违法违规行为收到银保监会处罚。

 

记者就此次事件致电该行办公室，该行回复，"对于此事，不做相关回应"。

 

被罚暂停债务融资工具相关业务2个月

 

2020年12月31日，中国银行间市场交易商协会发布了一则关于宁波银行的自律处分信息。信息显示，宁波银行作为债务融资工具主承销商，在相关债务融资工具承销及发行工作开展中，违反了银行间市场相关自律管理规则。

 

 

 

 

交易商协会自律处罚信息指出，该行存在2项违反银行间市场相关自律管理规则的行为。

 

一、以不正当手段承揽业务。2020年以来，宁波银行包销的多期债务融资工具发行利率远低于上市后合理估值，承销费收入不足以弥补包销账户损失，相关行为违背了公平竞争原则，影响了市场正常秩序。

 

二、发行工作程序执行不到位，未按照规定开展询价等工作。宁波银行作为簿记管理人，在多期债务融资工具发行工作中，未按照银行间市场相关自律规则及自身的内部制度执行相关程序，相关债务融资工具发行前均未开展询价工作，且均未与发行人签署簿记建档利率（价格）区间确认书。

 

交易协商会依据相关自律规定，经2020年第18次自律处分会议审议，对宁波银行予以警告、暂停其债务融资工具相关业务2个月，暂停业务期间，宁波银行不得担任债务融资工具簿记管理人；责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

 

近两月以来，宁波银行除此次收到交易协商会处罚外，还因贷款管理严重违反审慎经营规则等违法违规行为收到银保监会处罚。11月23日，京银保监罚决字〔2020〕34号处罚公开表显示，因宁波银行北京分行办理融资性保函违反审慎经营规则，北京银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对其作出罚款30万元的行政处罚；12月18日，苏州银保监罚决字〔2020〕35号处罚公开表显示，因宁波银行苏州分行贷款管理严重违反审慎经营规则，苏州监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项对其作出罚款90万元的行政处罚，这次违法违规事件的2名相关责任人分别被罚款6万元、8万元。

 

手续费及佣金净收入增长逾四成

 

虽然宁波银行在业务方面存在很多问题，但关于其经营状况，整体处于稳健发展状态。宁波银行2020年三季度报告显示，截至2020年9月末，该行总资产为15,418.27亿元，较年初增长 17.01%；总负债为14260.13亿元，较年初增长17.18％；营业收入为302.61亿元，同比增长18.42%；营业支出为178.47万元，同比增长31.70％。

 

银行营业收入主要由利息净收入、手续费及佣金净收入和投资收益三要素构成。该行营业收入主要来源于利息净收入，利息净收入占该行营业收入的59.53％。

 

截至2020年9月末，该行利息净收入为180.14亿元，同比增长24.79％；手续费及佣金净收入为80.82亿元，同比增长41.79％；投资收益为40.34亿元，同比增长23.25％。该行三大营业收入来源都大幅增长，促进了其净利润的上升，该行实现净利润113.63万元，同比增长5.14％。

 

公开资料显示，宁波银行成立于1997年，该行除了在宁波地区经营之外，已在上海、杭州、南京、深圳、苏州、温州、北京、无锡、金华、绍兴、台州、嘉兴、丽水、湖州、衢州设立15家分行，舟山分行已获批筹建，营业网点400家。

 

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