▋7月15日

孙女士来到金凤区公安分局扫黑办，将一面锦旗和一封感谢信交到民警手中，拉着民警的手说：“感谢金凤公安、感谢扫黑办、感谢办案民警，你们辛苦了”。

巧立名目 “雪球”越滚越大

原来，2018年6月11日孙女士因资金周转困难，在寻求贷款过程中陷入了高某及其团伙精心设置的“圈套”，贷款8万元，利息3万。在一个月的还款期限内，利息、逾期费、“违约金”叠加，“雪球”越滚越大，要求越来越多，孙女士先后共还了15万元本金和各项“违约金”“手续费”，在陷入“套路贷”的无底洞后，2019年5月，孙女士决定报警。

并案侦查 “黑手”浮出水面

其实，2018年12月份以来，金凤警方接到多名群众报警：以肖某合为首的小额贷款有限公司利用旗下网络平台发布虚假标的，进行非法放贷、诈骗等活动，涉嫌“套路贷”犯罪。金凤公安高度重视，成立了由叶平副局长挂帅、扫黑办负责人张霆主抓的专案组已经对该案展开攻坚。专案组陆续接到群众举报线索共8条，通过并案、串侦、攻坚，一个以肖某合为首，伙同曹某、卢某等8人的“套路贷”犯罪团伙案逐渐浮出水面，发现该团伙放贷模式同我局打掉全区首例“套路贷”案件如出一辙。

金凤警方闻警而动，迅速出击，为进一步深挖彻查该团伙的犯罪事实，办案民警逐一走访调查寻找案件受害人。调查发现，自2018年，以肖某合、曹某、卢某为首要分子，进行非法放贷，各自招揽业务，共同投资、分享利润。该团伙在高利放贷过程中手段多变、名目繁多，会以砍头息、家访费、中介费、服务费、逾期费、车辆看管费、摆事费、违约金等各种名目虚增债务，利用受害人急于用钱的心理，迫使受害人明知偿还远高于本金的各项不合法“孳息”，达到非法获利的目的。

弄虚作假 贷款很难还清

“借了三万，至今都还没有还清，感觉永远还不完”，受害人瑟瑟发抖的说。警方了解到，该团伙在贷款过程中会要求借款人签订明显不利于借款人的空白房屋租赁合同、车辆抵押合同、产品购销合同等，制造虚假交易流水、借款合同、借贷凭证等，如果受害人还款能力弱，该团伙会要求借贷人抵押房产、车辆等，以便后期通过暴力或软暴力的手段向借款人催收债务。借款人贷款日期届满时，该犯罪团伙以各种理由肆意认定借款人违约，逼迫借款人拉长借款周期，反复借款，转单平帐，同时以微信、短信、电话不断骚扰借贷人，最终达到非法占有，侵吞被害人财产的目的。

受害人白某向警察哭诉：“我借了3万，他们扣过家访费、中介费、服务费，最后拿到手的就剩25000元，10天就要还一次款，还多少都由他们说了算，一个月的还款期限到了至少得还3万，逾期了他们还要收取违约金，如果还不上，他们就会以威胁、恐吓、殴打、滋扰等暴力方式进行催收”，2018年11月27日，受害人白某选择向扫黑办报案。

果断收网 斩断罪恶之手

全面掌握了肖某合犯罪证据后，摸清了犯罪嫌疑人的具体身份信息以及经常活动、居住地址。2018年12月晚，专案组决定对该案进行统一收网。由于前期工作准备充足，以肖某合为首的8名犯罪嫌疑人同时归案。

在大量的证据面前，犯罪嫌疑人承认了全部犯罪事实。为了尽最大努力追赃挽损，在开展核心调查的同时，张霆带领专案组还查明了该犯罪集团购买了房产6套，车辆3辆，总价值超过300万元，为“打财断血”打下夯实基础。目前，犯罪嫌疑人已被逮捕，该案已移送审查起诉。