1，充分了解你要营销的如贷款，理财产品的特点，风险点，以及往期产生过的收益，相对其他银行产品的竞争优势。银行法规定营销过程中是不能过分强调收益及诋毁他行的，实际操作中可以适度把握遵循原则。

2，与客户沟通的用词术语都要专业，并能站在客户立场，协助客户利益最大化考量为主，当然要记住，以不能违反银行内部规章制度、合法合规为前提。

有需要可以详细沟通，加油!