基金单

位净值是交易日每天收市以后，基金持有的股票、权证、债券、现金、票据等在当天的价值之和，除以当天的基金总份额，最后所得出来的单位净值。累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红、拆分份额等。那么，什么是基金的累计净值和单位净值？基金赎回按哪一天净值？下面九财网小编就带大家一起来了解一下，感兴趣的朋友一起来看看吧！

什么是基金的累计净值和单位净值？
1、基金单位净值：是指实时的基金总净产值除以基金总份额的净值。也可以说是每一个交易日依据市场收盘价格所计算出来的基金总资产价值和扣减基金各种负债总额后，再除以基金发行单位总数，便是基金单位净值。
2、基金累计净值：是指基金最新净值与自成立以来的分红业绩总和。
基金赎回按哪一天净值？
基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午15点。因此当天下午15:00赎回则算当日净值。如果是当日下午15:00之后赎回，则算第二个交易日净值。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，所以单位净值每个交易日也会发生变化。
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